Книги известного американского преподавателя и бизнесмена Роберта Кийосаки завоевали огромный мировой успех. Применение знаний, полученных после прочтения его книг, поможет в короткий срок получить финансовую свободу. Его книги прекрасно мотивируют к получению успеха в бизнесе и способствуют повышению уровня грамотности в финансовой сфере. Читатели, прочитавшие их, становятся более уверенными в себе и начинают смотреть на мир совершенно по-новому. Каждая книга содержит несколько главных идей, рассматриваемых на примерах различных ситуаций. Стиль автора позволяет с легкостью прочитать произведения и надолго запомнить их основную идею.
Частично в произведениях Роберта Кийосаки описываются события, происходящие в США, и наводятся соответственно примеры, присущие американскому стилю жизни. Автор показывает экономические глобальные проблемы и учит читателей управлять финансовыми средствами для значительного улучшения благосостояния. Поэтому практически всю информацию можно применить к России или любой другой стране. Практически все книги автора считаются мировыми бестселлерами, рассмотрим ТОП-10 лучших его произведений.
10. Богатый папа, бедный папа
Данная книга была выпущена в 2000 году и стала первым мировым бестселлером Кийосаки. В ней нет точного рецепта заработка миллиона из воздуха, но представлены реальные жизненные примеры, способные заразить читателя желанием работать над собой и меняться в лучшую сторону. Произведение поможет повысить самооценку, побороть денежную зависимость, научит доверять себе и стать независимым от финансов.
Почитав книгу, родители поймут, что они несут ответственность за будущее финансовое благополучие своих детей. Ведь школа не учит их грамотности в финансовой сфере. Войдя во взрослую жизнь, они могут сделать немало ошибок по причине отсутствия знаний о принципах обращения с деньгами. Состоятельные родители дают своим детям определенные советы, которые известны им из своего жизненного опыта. Автор помогает родителям, не достигшим больших высот в финансовом мире, научить своих детей правильному обращению с деньгами и избежать любых материальных трудностей в огромном нестабильном мире.
9. Квадрант денежного потока
Книга описывает деление общества на четыре группы в зависимости от типа мышления. Кийосаки рассматривает характеристики рабочих, самозанятых людей, бизнесменов и инвесторов. По его описаниям читатели пытаются определить, к какой группе они относятся и что нужно сделать для того, чтобы попасть в другую категорию выше классом. Большинство людей в мире относятся к рабочему классу, привыкшему к однообразному способу жизни по установленному плану, состоящему из учебы, работы на кого-то и пенсии. Прочитав «Квадрант денежного потока», они смогут изменить свое представление о мире.
Книга поможет в значительной мере поменять образ мышления и стать успешным человеком в бизнесе и инвестициях. После ее прочтения читатель может разочароваться в надежности гарантий, гарантируемых государственными системами. Появится готовность к риску и переменам. Роберт Кийосаки считает, что самой большой сложностью на пути к новой жизни является возникновение желания и начало действия. Как только человек отважится на изменения, его жизнь станет намного легче и проще.
8. Второй шанс
Книга перевернет представление читателя о деньгах и богатстве. Она написана для тех, кто готов начинать действовать и жить по-новому. Автор рассказывает о том, что не нужно откладывать деньги в период, когда в банках печатаются триллионы банкнот. Не стоит инвестировать в долгосрочные проекты, когда крупные финансовые биржи терпят крах. Книга покажет опасности и возможности в условиях финансового мирового кризиса.
Читатель получит шанс заработать состояние и узнает об особенностях бизнеса в современном мире. Первым вкладом будет финансовое образование. Для создания успешного бизнеса должно быть активное желание и наличие знаний об инвестиционном рынке. Кийосаки отучивает читателей от своеобразной «защитной позы», парализующей возможность человека зарабатывать деньги.
7. 8 финансовых заблуждений. Управление деньгами
В данном произведении Роберт Кийосаки советует отказаться от общих стандартных мнений о деньгах, изменив свои взгляды на экономические проблемы. Новый современный взгляд позволит взять на себя полную ответственность за стабильное финансовое будущее. Автор поможет изменить отношение к затратам, научит распределять приобретения на активные и пассивные.
Прочитав книгу, читатель получит практические советы о том, что нужно и не нужно делать для достижения финансового благополучия. Она станет отличным началом в обучении повышения собственных доходов без сложных схем и лишней информации. В первой части книги описываются основные восемь заблуждений в сфере финансов. Вторая часть учит управлять своими сбережениями и доходами, правильно разбираться с долгами и обрести финансовую независимость.
6. Если хочешь стать богатым и счастливым, не ходи в школу
В этой книге Кийосаки не только учит финансовой независимости, но и раскрывает проблемы образовательной системы. Основная проблема заключается в том, что в школе дети получают множество общих знаний по самым разным научным направлениям. Однако финансовой грамотности детей в школах не учат. Поэтому, получив много знаний, они не всегда умеют ними правильно распоряжаться во взрослой жизни.
Основная цель образовательной системы любой страны заключается в спланированном воспитании наемных работников, которые смогут за невысокую оплату работать на государство. Автор же считает, что в детях с раннего возраста необходимо развивать определенные навыки и способности, необходимые для выживания и существования в современном мире. Главное достижение школьника должно быть не в правильных заученных ответах и хороших оценках, а в умении применять свои знания в жизни.
5. Руководство богатого папы по инвестированию
Эта книга не для инвесторов, которые ищут простых ответов и быстрых решений своих финансовых проблем. Роберт Кийосаки разделяет понятие инвестирования в целом на виды инвестиций в зависимости от класса и социального статуса людей. Данное руководство не дает гарантий, но может стать настольной книгой для тех, кто желает стать богатым инвестором.
Руководство расскажет об основных правилах инвестирования и принципах снижения инвестиционного риска, покажет основные рычаги управления инвестора. Читатель узнает о том, что существуют инвестиции не только для богатых, но и для бедных и научится конвертировать даже небольшой заработанный доход в пассивный.
Книга поможет понять, как многие богатые люди достигли финансового успеха своими силами и продолжают их преумножать, зарабатывая огромные состояния. Любой человек, прочитавший книгу, научится инвестировать и рационально распоряжаться финансами.
4. 8 уроков лидерства
Книга входит в серию Роберта Кийосаки «Богатый папа». В ней автор рассматривает основные причины проигрыша в бизнесе начинающих предпринимателей. Ведь в первые годы ведения бизнеса выживают единицы бизнесменов, способные добиться успеха и идти дальше, справившись с любыми финансовыми трудностями. Кийосаки связывает успех в бизнесе с лидерскими способностями предпринимателей. Он считает, что успешные бизнесмены обладают такими же лидерскими качествами, как хорошие военнослужащие.
Автор описывает основные уроки лидерства для повышения шансов на победу в бизнесе. Читатели проводят нити соответствия между людьми, достигшими успеха в экономической сфере и хорошими военнослужащими. Успех в бизнесе достигается благодаря тем же навыкам и лидерским способностям, которые присущи военным людям. Применяя основы военную подготовку, шансы на успех в бизнесе значительно вырастают.
3. Богатый ребенок, умный ребенок
Книга написана в качестве руководства тем родителям, которые наиболее всего ценят качественное образование и хотят помочь детям получить хороший финансовый старт. Финансовая грамотность просто необходима для всех в современном мире. Автор подскажет родителям способы пробуждения в детях любви к учебе и поможет научить ребенка простым истинам, которые пригодятся ему во взрослой жизни.
Роберт Кийосаки показывает соотношение мира богатых и бедных людей, наводя реальные жизненные примеры. Книга станет полезна молодым родителям, желающим воспитать одновременно умного и богатого ребенка. Она поможет обучить детей правильно и обдуманно распоряжаться своими финансами и воспитать в них правильное отношение к деньгам.
Книга поможет проанализировать к какому типу относится ребенок, для того чтобы помочь ему развиваться в правильном и интересном ему направлении. Читатели научатся мотивировать детей к получению хорошего образования.
2. Прощайте, крысиные бега
Книга-комикс «Прощайте, крысиные бега» сделает обучение детей финансовым основам веселым и интересным. Она сможет научить их всему, что необходимо для успешного финансового старта. Ребенок узнает о создании активов и о способах заработка денег. Обучение проходит в самом простом формате для детского восприятия. Ребенок учится возможности заставить денежные средства работать на себя, вместо того чтобы работать только ради денег на протяжении всей своей жизни.
В школе дети не получают достаточных знаний о финансах. Книжка с комиксами Роберта Кийосаки поможет им стать финансово успешными и свободными в будущем. В раннем возрасте сознание и мировоззрение только формируются. В это время детям легко учиться. Они без труда знакомятся с принципами финансового мира, учатся распоряжаться с деньгами и быть бережливыми. Дети узнают о «Крысиных бегах» с работодателями, у которых люди находятся в постоянном рабстве. Материал детской книги заставит переосмыслить некоторые вещи даже взрослым. Для детей комикс станет хорошим путеводителем в мир денег и инвестиций.
1. Инвестиции в недвижимость
Роберт Кийосаки собрал в данной книге мнения 22 экспертов в области недвижимости и инвестиций. Команда опытных специалистов и консультантов поделятся своими знаниями и научат читателей добиваться значительных побед в сложной инвестиционной борьбе за недвижимость. Их советы помогут научиться использовать скрытые возможности инвестирования, находить и оценивать перспективную недвижимость, получать доход от выгодной сдачи недвижимости в аренду. Читатель научится защищать свои активы и минимизировать налоговые взносы.
В отличие от других книг Кийосаки, в данном издании содержится намного меньше информационной «воды». Люди разных профессий излагают свои точки зрения на процесс инвестирования в недвижимость.
Роберт Кийосаки – это легендарный наставник, чьи труды стали настольными книгами для миллионов людей, стремящихся к финансовой независимости. О его творении под названием «Богатый папа, бедный папа» не слышал только ленивый. А его знаменитая концепция, названная «квадрантом денежного потока», глобально изменила отношение людей к деньгам по всему миру. Я думаю, что многим читателям интересно, что же собой представляет Роберт Кийосаки, как инвестор? Так ли Роберт хорош в вопросах управления активами или он лишь автор успешного бестселлера, разошедшегося миллионными тиражами? Разберемся.
Детство
Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инветпортфель составляет более 1 000 000 рублей.
Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора , в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).
Роберт Кийосаки родился в 1947 году на Гавайях в семье доктора философских наук, который впоследствии стал министром образования штата. Учился Роберт в одной из лучших местных школ, куда ходили дети богатых родителей. Общение со сверстниками из обеспеченной прослойки населения немало повлияло на мышления Кийосаки.
Именно тогда он познакомился с отцом своего лучшего друга, которого впоследствии называет в своей книге Богатым Папой. И этот человек оказал огромное влияние на становление Кийосаки, как инвестора.
Учёба и первая работа
Окончив среднюю школу, Кийосаки поступает в Академию Торгового Флота. Сразу же по окончании вуза в 1969 году Кийосаки приступает к работе на торговом судне, где получает первый жизненный опыт. Посетив множество стран, Роберт решает кардинально изменить свою жизнь и отправляется в Корпус Морской Пехоты США, в составе которого принимает участие в войне во Вьетнаме в качестве пилота боевого вертолёта. Кийосаки несёт службу практически до самого окончания войны, и лишь в 1974 году получает увольнение и едет обратно в США, где ему и суждено начать свою карьеру инвестора.
В 1974 году, желая получить опыт в торговле, Кийосаки устраивается агентом в корпорацию Xerox. Роберт нередко описывает в книгах этот этап в своей жизни как важнейший период, в течение которого он получил базовые знания и практические навыки в продажах. На этом поприще Кийосаки достигает немалых успехов, не раз становясь лучшим агентом Xerox. Однако, достигнув определенного «потолка», спустя 3 года работы на должности агента по продажам Роберт решает открыть своё дело.
Опыт №1: успешный
Первый опыт Роберт Кийосаки как инвестора и бизнесмена в одном лице связан с продажей популярного в своё время товара — нейлоновых бумажников для сёрфингистов. Компания была основана им в 1977 году. Успех молодого предпринимателя базировался на двух основных факторах, которые Роберт не раз упоминал в своих интервью. Первый фактор – востребованный товар, который «вирусными» темпами стал набирать популярность и сделал Роберта обеспеченный человеком. Второй фактор – немалый опыт в сфере продаж, который Кийосаки получил во время работы в Xerox. Этот период в своей биографии автор «Богатого папы» описывает как время быстрого взлёта и столь же быстрого падения. Что же привело к краху? По словам самого Роберта, неправильное обращение с деньгами и отсутствие финансовой грамотности сделало из недавно успешного молодого человека должника и неудачника.
Опыт №2: провальный
О своём втором опыте инвестора Кийосаки вспоминает вскользь и весьма неохотно. Тем не менее некоторым журналистам удалось всё же узнать, чем занимался Роберт в 1980-е годы перед тем, как открыть школу финансовой грамотности. Судя по скудным данным, в тот период своей жизни Кийосаки активно , играя на фондовой бирже. Также это время связывают с первыми попытками Роберта . Никаких конкретных фактов про то, в какие объекты и активы инвестировал будущий автор «Богатого папы…», нет.
Судя по всему, в тот период Роберту не удалось добиться на этом поприще успеха, равно как и наладить работу бизнеса по продаже лицензированных футболок с изображениями рок-звёзд. Череда неудач завела Роберта в финансовый тупик – по неофициальным данным, на тот момент он задолжал американским банкам сумму с пятью нулями. Этот инвестиционный период в жизни Кийосаки сложно назвать удачным. Но именно этот этап глобального личного поражения и вдохновил Роберта на то, чтобы попробовать всё сделать заново. В своих книгах Кийосаки не раз отметил, что умение подниматься после каждого «падения» и отличает успешного инвестора от того, кому суждено всю жизнь заниматься «крысиными бегами» — то есть, работать на деньги в интерпретации создателя .
Опыт №3: судьбоносный
Сколотив небольшое состояние, торгуя бумажниками, и начав играть на фондовом рынке, Кийосаки довольно быстро влез в долги. компании и неудачные инвестиции в ценные бумаги, однако, не остановили его. Встреча с его будущей женой Ким, в соавторстве с которой он написал немало своих книг, стала судьбоносной для Роберта. Загоревшись идеей открыть первую в США школу финансовой грамотности, амбициозные предприниматели попали в точку, угадав спрос американской аудитории на такого рода информацию.
В 1985 году вместе с Ким Кийосаки открывает школу, в которой вместе с женой проводит семинары по финансовой грамотности. Ключевыми достижениями школы Кийосаки можно считать то, что Роберт:
- Предложил принципиально новую трактовку п , отличную от классической бухгалтерии;
- Создал легендарную игру Cashflow, призванную изменить мышление бедного человека;
- Разработал знаменитую концепцию квадранта денежного потока.
Позже в книгах на примере собственного жизненного пути Роберт расскажет о специфике пребывания человека в каждом из секторов «квадранта».
Жизненные испытания в лице неудачных инвестиций и закономерного банкротства заставили Роберта «возродиться из пепла» и стать мультимиллионером, пройдя путь к финансовой независимости заново. Пожалуй, в этом и состоит главный посыл всех его книг – мыслить как богатый человек и не останавливаться даже после катастрофического поражения.
Биография Кийосаки
Анализируя биографию Роберта Кийосаки, можно заменить, что сам автор проделал тот же путь, который описывает в своих книгах как способ достижения финансовой независимости. Речь идет об этапах перемещения по квадранту денежного потока:
- Наёмный работник . В случае Роберта служба в армии является его личным опытом безусловного подчинения и выполнения указаний за фиксированную плату.
- Самостоятельная занятость . Работа торговым представителем в Xerox была для Роберта по факту самостоятельной занятостью, поскольку заработок в компании зависел только от его усилий и навыков как агента.
- Бизнесмен . Открытие Робертом собственного дела по продаже бумажников, футболок, было его опытом в качестве бизнесмена.
- Инвестор . Впервые Роберт начал осваивать инвестиции в недвижимость и фондовые рынки ещё до того, как взялся за обучение финансовой грамотности. Однако настоящего успеха в этой области он достиг, будучи уже миллионером и основателем школы финансовой грамотности.
Несмотря на то что сегодня Роберт Кийосаки является успешным инвестором, вкладывающим деньги в недвижимость, ценные бумаги и драгоценные металлы, его пример как инвестора лично меня не вдохновляет, чего не скажу о его опыте бизнесмена. Если уж быть откровенными, то мультимиллионером Кийосаки сделало созданное им нечто, что мы сегодня привыкли называть инфобизнесом.
Пожалуй, Роберта можно смело назвать одним из первопроходцев в этом деле. Роберт Кийосаки – яркий представитель так называемого класса self-made. За плечами у него – военная служба во Вьетнаме, опыт работы в корпорации Xerox в качестве торгового представителя и, наконец, быстрорастущий бизнес по продаже бумажников, о котором он нередко упоминает в своих книгах. Путь Кийосаки, который описан в каждой из его книг, — наглядный пример того, как следование простым правилам может сделать из вас успешного инвестора. Достаточно применить опыт Роберта и внедрить некоторые принципы из его книг в свою жизнь.
Всем профита!
Роберт Кийосаки — один из самых успешных инвесторов и предприниматель в Соединенных Штатах Америки. Помимо этого, он занимается писательством и преподавательской деятельностью.
Книги по бизнесу от Роберта Кийосаки — отличные учебники для всех начинающих бизнесменов, а также уже для более опытных предпринимателей. В них автор не только делится своим опытом, но также дает немало советов, которые легко можно использовать на практике.
“Богатый папа, бедный папа”
Это одна из наиболее известных книг данного автора. В ней рассказывает историю о собственной жизни. Когда Кийосаки был ребенком, у него было два авторитете — его отец, и отец его знакомого. Первый работал на государственной службе и зарабатывал неплохие деньги, но развиваться дальше не хотел. А второй был бизнесменом, и сумел заработать целое состояние. Роберт взял пример с отца своего знакомого — богатого папы.
“Квадрант денежного потока”
Данное произведение можно назвать второй частью предыдущей книги. В нем описаны различные типы людей, которых можно встретить в бизнесе. Вы сможете понять, кто такие эти люди, и как различать их по некоторым чертам характера. А также то, как это можно использовать для развития вашего бизнеса.
“Руководство богатого папы по инвестированию”
В этой книге рассматриваются такие темы, как соционика финансов. социальная психология и активная жизненная позиция человека. Конечно же, все это описывается с привязкой к бизнесу.
“Отойти от дел молодым и богатым”
Данная книга расскажет вам, как, начав с самого “нуля”, меньше чем за 10 лет вы сумеете построить хороший бизнес и заработать себе на жизнь.
“Богатый ребенок, умный ребенок”
Эта книга просто обязательна к прочтению для всех родителей, желающих воспитать успешного ребенка, который будет знать, как зарабатывать деньги, и как стать независимым уже с юных лет.
“Пророчество богатого папы”
После прочтения данного произведения вы узнаете о том, как в будущем на наши жизни повлияет система пенсионного финансирования. Последствия почувствует на себе каждый, независимо ни от возраста, ни от места проживания.
“Богатый папа, бедный папа для подростков”
Копия самой известной книги автора, написанная для детей. Прочитав ее, вы выучите язык денег, и поймете, как правильно с ними работать и как распоряжаться своими финансами, чтобы достичь успеха и финансовой независимости с самого малого возраста.
“Кто взял мои деньги?”
Если иногда вы замечаете, что не знаете, куда деваются ваши деньги, и вы чувствуете себя финансово незащищенным, то эта книга именно для вас! Также произведение будет полезно для средних инвесторов, которые готовы развиваться в своем деле.
“Прежде, чем начать свой бизнес”
Данное произведение обязательно нужно прочесть тем, кто только планирует открыть свой бизнес. Здесь вы найдете 10 очень полезных советов о том, как лучше всего начать свое дело и сделать так, чтобы оно быстро начало приносить вам хорошую прибыль.
“Поднимите свой финансовый IQ”
Эта книга поможет читателям повысить уровень своей . Автор утверждает, что учиться нужно круглые сутки, следует только правильно распределить своей время.
“Как стать богатым, не отказываясь от кредитов?”
Эта книга даст читателям качественную и полезную почву финансового образования. После прочтения вы поймете, что не обязательно всю жизнь работать ради денег, и лучше сделать так, чтобы, со временем, ваши деньги работали на вас.
“Если хочешь стать богатым и счастливым — не ходи в школу”
В этом произведении вы найдете полезную информацию о том, что из того, что нас учат в школе — неправильно, и как эти ненужные знания могут усложнить ваш путь к обретению финансовой независимости.
“Почему мы хотим, чтобы Вы были богаты”
Здесь вы не найдете точных инструкций по тому, как строить свой бизнес и управлять им. Автор просто расскажет вам о своем собственном опыте, и постарается передать вам те знания, которые помогли ему достичь успеха.
“Заговор богатых. 8 правил обращения с деньгами”
В данном произведении рассматривается тема глобальной экономики. Автор дает советы касающиеся того, как противостоять кризису и решать финансовые проблемы.
“Несправедливое преимущество. Сила финансового образования”
В этой книге автор пытается донести своим читателям мысль о том, что люди не обязаны всю жизнь “выживать” и еле сводить концы с концами. Перед тем, как менять свое финансовое состояние необходимо поменять кое-что еще — себя и свое отношение к деньгам.
“Бизнес 21 века”
Книга Роберта Кийосаки “Бизнес 21 века” рассказывает о новой модели бизнеса, которая, по мнению автора, сможет принести больше прибыли и помочь своим владельцам достичь большого успеха в своем деле.
“Богатый брат, богатая сестра”
Эта книга написана Робертом в соавторстве с его сестрой Эми. В отличии от своего брата, женщина выбрала совершенно другой жизненный путь — буддийское монашество. В произведении автора рассказывают о том, как важно в погоне за материальной независимостью не потерять себя.
“Школа бизнеса”
Книга “Школа бизнеса” Роберта Кийосаки рассказывает о 8 скрытых ценностях сетевого маркетинга.
“История успеха учеников Богатого папы”
В данном произведении собраны рассказы от людей, которые воспользовались советами из книги Роберта Кийосаки, и достигли благодаря им успеха.
“Богатый Инвестор — Быстрый Инвестор”
“Почему отличники работают на троечников, а хорошисты на государство”
Прочитав данное произведение вы поймете, почему дети, которые хорошо учатся в школе, крайне редко достигают успеха в жизни.
Книга американского бизнесмена японского происхождения Роберта Кийосаки. По мнению Кийосаки, люди всю жизнь борются за финансовое благополучие потому, что не знают законов, по которым работают деньги. В основу книги легли 2 различных принципа воспитания по вопросам, связанным с деньгами. Эти принципы Роберт перенял у своего родного отца - государственного служащего, и у отца своего друга Майка - бизнесмена, который, по словам Кийосаки, впоследствии стал одним из самых богатых людей на Гавайских островах. Маленький Роберт выбрал путь, предложенный отцом своего друга, и добился финансового благополучия. В 47 лет он смог оставить свой бизнес и заняться образовательной деятельностью.
Описание
Название: «Богатый папа, бедный папа» (англ. Rich Dad, Poor Dad)
Дата выхода: 1994
«Богатый папа, бедный папа» - книга 1994 года издания, написанная американским бизнесменом японского происхождения Робертом Кийосаки и дипломированым бухгалтером-аудитором из Америки Шэрон Л. Лектер (Лекчер). В книге описываются законы, по которым работают деньги, поскольку именно это необходимо для создания финансового благополучия. Это издание позволит вам переосмыслить свои взгляды на деньги и их использование, даст полезные советы в области инвестирования собственных сбережений.
Как написано во введении к книге: «Помните, что финансовая смекалка - ментальный процесс, через который мы решаем свои финансовые проблемы. Сегодня мы наблюдаем глобальные технологические перемены, которых прежде не было. Ни у кого нет хрустального шара, но одно понятно всем - перемены, что произойдут, будут еще фантастичнее. Кто знает, что принесет будущее? Но чтобы там ни было, у нас есть два фундаментальных выбора: играть в безопасность или играть в сообразительность, готовя, образовывая, будя свой собственный финансовый гений и финансовый гений своих детей».
В основу книги легли 2 различных принципа воспитания по вопросам, связанным с деньгами, которые получил Роберт от своего родного отца — государственного служащего, и от отца своего друга Майка — бизнесмена, который, по словам Кийосаки, впоследствии стал одним из самых богатых людей на Гавайских островах. Маленький Роберт выбрал путь, предложенный отцом своего друга («Богатым папой») и добился финансового благополучия. В 47 лет он «смог оставить свой бизнес и перейти на образовательное созидание». Согласно книге «Если хочешь стать богатым и счастливым — не ходи в школу», образование — его новый бизнес.
Глава I. Богатый папа, бедный папа.
Глава II. Урок 1. Богатые не работают на деньги.
Глава III. Урок 2. Зачем обучаться финансовой грамотности?
Глава V. Урок 4. История налогов и сила корпораций.
Глава VI. Урок 5. Богатые изобретают деньги.
Глава VII. Урок 6. Работайте, чтобы научиться тому, как не работать на деньги.
Глава VIII. Начало преодоление препятствий.
Глава IX. Как начать.
Глава X. Всё ещё хотите большего? - некоторые советы к действию.
Эпилог. Как всего за 7000 $ дать ребёнку образование в колледже.
Цитаты
Вот некоторые интересные цитаты Роберта Кийосаки, а также его богатого и бедного отцов.
«Провести всю свою жизнь в страхе, так и не осуществив ни одной мечты, — вот что жестоко. Работать в поте лица за деньги и думать, что они позволят купить вещи, которые сделают вас счастливыми, — вот что страшно».
«Ваше будущее создается тем, что вы делаете сегодня, а не тем, что будете делать завтра».
«Большое количество денег редко решает чьи-то денежные проблемы. Мудрость решает проблемы».
«Богатые люди приобретают активы. Бедные и средний класс приобретают пассив, который считают активом».
«Есть разница между понятиями быть бедным и быть разоренным. Разорение - явление временное, а бедность - явление постоянное».
Об авторе
Роберт Кийосаки (Киёсаки) (родился 8 апреля 1947 года) — американский предприниматель, инвестор, писатель и преподаватель. Наиболее известен по своей книге «Богатый папа, бедный папа». Он является автором 15 книг, которые разошлись в количестве более 26 млн экземпляров. Разработал обучающую настольную игру «Денежный поток 101», предназначенную для освоения финансовых стратегий, и её продолжение «Денежный поток 202».
Роберт Кийосаки происходит из семьи педагогов. Его отец, Ральф Кийосаки, был доктором философских наук, а также министром образования в штате Гавайи (США). Кийосаки — представитель четвёртого поколения японцев, переселившихся в Америку. После средней школы Роберт получил образование в Нью-Йорке. По окончании он присоединился к американскому Корпусу морской пехоты и пошёл служить в военно-морские силы США во Вьетнаме как офицер и пилот боевого вертолета.
Вернувшись с войны, Кийосаки начал работать торговым агентом в корпорации «Xerox», а в 1977 году начал свою деловую карьеру и запустил компанию, которая первая стала торговать небольшими изделиями из кожи и нейлона, в том числе — «бумажниками сёрфингиста».
В 1985 году Кийосаки оставил деловой мир и в партнерстве с Шэрон Л. Лечтер, которая помогала ему при написании книг, основал международную образовательную компанию «Rich Dad`s Organization», обучавшую студентов бизнесу и инвестированию.
В возрасте 47 лет Кийосаки написал бестселлер «Богатый Папа, Бедный Папа». Далее следовали «Квадрант денежного потока» и «Руководство Богатого Папы по инвестированию» — все 3 книги были в рейтинге 10 лучших бестселлеров таких изданий, как «Уолл-стрит джорнал», «BusinessWeek» и «Нью-Йорк таймс». В своих ранних книгах Кийосаки предлагает финансовые методы прекращения «крысиных бегов». В своих последних книгах Кийосаки много внимания уделяет этическим вопросам бизнеса.
Сейчас Роберт занимается операциями с недвижимостью и развитием маленьких компаний, но настоящая его любовь и страсть все же отданы обучению. Кийосаки отведено почётное место среди таких гигантов, как: Ог Мандино, Зиг Зиглер и Энтони Роббинс. Послание Роберта Киосаки людям звучит совершенно ясно: «Или вы управляете своими финансами, или пляшете под их дудочку всю жизнь. Вы или хозяин денег, или раб денег».
Роберт Кийосаки проводит занятия, которые длятся от 1 часа до 3 дней, обучая людей секретам богатых. Он учит людей, как инвестировать с минимальным риском, извлекая высокий доход. Он учит людей, как им учить своих детей, чтобы дети стали богатыми. Кийосаки учит, как запускать компании и продавать их. Вся деятельность Роберта пронизана острым желанием помочь людям разбудить финансового гения, находящемся в каждом, но чаще дремлющего.
]- Богатый папа часто задавал Майку и мне вопрос: «Если бы у вас ничего не было - ни денег, ни работы, ни еды, ни жилья - что бы вы стали делать?» Большинство людей от рождения запрограммированы на то, чтобы идти искать работу. По сути дела они и в школу ходят для того, что подтвердить свое предназначение. Но если вы хотите получить права стать бизнесменом или инвестором, то вам необходима другая форма обучения. Такую форму обучения он называл обучением жизни в реальном мире.
- А разве не каждый человек желает жить в реальном мире? Большинство считает, что они делают это, но если честно, то сегодня большинство людей делают все, чтобы от него спрятаться.
- Чего не хватает Вашему поколению, так это финансового образования, необходимого для финансовой безопасности.
- Больше всего в жизни мне повезло в том, что я столкнулся с реальным миром в 13 лет.
- «Беда в том, что многие люди твоего поколения вообще ничего не вносят в пенсионные планы, многие вносят недостаточно, и лишь совсем немногие осознают насколько рискованно держать деньги в взаимных фондах. Крах фондового рынка превратит эти деньги в пыль».
- Мне кажется, все началось, когда люди начали искать безопасность вместо свободы. Проблема в том, что большинство людей считают, что безопасность и свобода - это одно и тоже. Но это не так. В действительности, безопасность и свобода означают прямо противоположные вещи.
- Нужно сделать выбор между свободой и безопасностью. Свобода требует смелости и силы, а если у человека их нет, он теряет свободу.
- Я хотел свободы от тиранической необходимости иметь работу и от диктата денег, определяющих мой образ жизни.
- Диверсификация - это защита для невежд. Она не имеет практически никакого смысла для тех, кто знает, что делает.
- Пока вы не начнете получать деньги, вы будете инвестировать, но не станете инвестором. Чтобы показать Богатому Папе, что я стал инвестором, я должен был показать ему, что деньги стали притекать ко мне и перестали утекать.
- Люди говорят: я откладываю деньги на пенсию. Редко кто говорит: я инвестирую, чтобы обеспечить себе пенсию.
- Рискну предположить, что через 10 лет банки США будут ломиться от денег. Выплачивать будут только 2 % годовых.
- Богатый Папа часто говорил: дай дураку деньги, и он устроит вечеринку.
- Инвестирование на всех трех уровнях - это работа на полный день, и на твою долю хватит трудностей.
- Реальный мир сильно отличается от мира образования или правительства. То, во что инвестировал он, в реальном мире не окупится.
- Возможно, вы заметили, что отстающими в финансовом отношении часто становятся люди, закостеневшие в своем мировоззрении и образе действий.
- Инвесторы знают, как уменьшить убытки. Они не боятся признавать свои ошибки. Они заботятся не о сохранении лица, а о том, как спасти деньги. Если инвестиция неудачная, они рубят концы и уносят ноги.
- Истинный инвестор испытывает к своим инвестициям очень мало преданности.
- Развитие техники превращает биржевого брокера в памятник, а взаимные фонды - в неуклюжих динозавров, за которыми ведут наблюдение стремительные и безжалостные частные инвесторы. Инвесторы, поручающие ПИФам делать инвестиции за них, становятся динозаврами.
- Я знаю, что мир за пределами курятника кажется пугающим. Там трудно с работой, трудно с деньгами и совсем плохо с возможностями. Но, уверяю вас, жизнь за пределами курятника бьет ключом, полна оптимизма и энергии, а возможностей там масса. Все дело в том, откуда смотреть - из курятника или снаружи.
- Мир за пределами курятника битком набит мошенниками, проходимцами, проститутками и пр. Но в тоже время там много святых, гениев, воителей и пр. Если ты выберешь свободную жизнь, то должен научиться вести дела со всеми, потому что ты не узнаешь, кто они на самом деле, пока не попробуешь вести с ними дела. В ходе осуществления сделки все снимают маски.
- Многие из тех, кто после окончания учебы ищут надежную работу в крупной компании, на самом деле ищут место, где укрыться от реального мира. Инвестируя, такие люди тоже ищут, где укрыться от реального мира. Такие инвесторы инвестируют в ПИФ, полагая, что их менеджер способен уничтожить бактерии реального мира.
- Главное - найти способ, эффективный для вас лично. И я, и богатый папа строили бизнес и инвестировали в недвижимость. Но это были совершенно разные виды бизнеса и разная недвижимость.
- Многие представители среднего класса считают, что сбережение денег, пенсионный план и свой дом - это разумные финансовые решения. При всей их важности для финансового благополучия они не дадут богатства. Нужно покупать или создавать активы, приносящие пассивный доход.
- Суть в том, что откладывать деньги - хороший совет для бедного и среднего человека. Для построения богатства это плохой совет.
- Финансовый интеллект рождается в результате инвестирования времени в реальный мир. Он не может стать результатом инвестирования в ПИФ. Инвестирование в ваше финансовое образование окупится не сразу, но окупится обязательно.
- Средний класс играет рискованно. Они инвестирую много денег в пенсионный план и очень мало времени в обучение. Хочешь стать богатым - инвестируй много времени, прежде чем начнешь инвестировать много денег.
- Многие представители среднего класса считают сбережения разумным, но для богатого человека это финансовый тормоз.
- Одна из немногих вещей, которых требовали оба моих отца - никогда не терять связь с людьми на всех уровнях общества. Всегда помни, что каждый работник в твоем бизнесе - это живой человек. Твоя задача как руководителя - сделать все для его благополучия.
- Если вы хотите взять под контроль свою жизнь, вы должны регулярно составлять личные финансовые отчеты. Если вы не хотите этого делать, лучше отдайте деньги другим в пенсионный фонд.
- Я знаю многих, кто с легкостью разбирается в чужих финансовых отчетах, не делает собственных. Это должен быть для вас САМЫЙ важный отчет.
- Вникнув в суть своего реального финансового отчета, вы откроете для себя мир реальных финансовых возможностей.
- Современные алхимики превращают деньги, ресурсы, идеи в богатство с помощью активов. Они умеют создавать активы буквально из воздуха. Пример - патент или торговая марка. Они превращают в активы даже мусор.
- Дураки превращают деньги в мусор. Алхимики наоборот, мусор превращают в деньги.
- Главное не блеск, а денежный поток.
- Ваши академические или профессиональные успехи не имеют практически никакого отношения к финансовому успеху.
- Самые важные слова в бизнесе - это денежный поток. Богатые люди богаты потому, что контролируют денежный поток, а бедные люди бедны потому, что не умеют этого делать. Большинство финансовых проблем вызвано недостатком личного контроля над денежным потоком.
- Как могут наемные работники управлять своей жизнью, если их никогда не учили управлять своими деньгами и у них не было возможности контроля над тем, куда текут их сбережения на старость? Они не имеют контроля над своей жизнью в старости.
- Наши эмоции - мощная сила. Если их не контролировать, они становятся самореализующимися пророчествами.
- Причина того, что большинство людей сберегает и не инвестирует в том, что им не хватает финансового интеллекта. Иначе они пробовали бы рисковать за стенами курятника и отрыли бы для себя мир финансового изобилия. Без финансового образования сидеть в курятнике диверсифицировать и делать сбережения - единственное, что они могут делать.
- Если вы хотите плохого долга, банкир дает вам его сразу. Если вы хотите хорошего долга, который сделает вас богатым, банкир потребует у вас финансовый отчет, чтобы убедиться, достаточно ли вы умны для управления хорошим долгом.
- Мы с Ким купили почти 12 мелких объектов собственности, потом продали их и купили 2 многоквартирных дома и смогли отойти от дел.
- Начните с мелких сделок. Только образование и опыт делают человека богаче и богаче.
- Игра с акциями и взаимными фондами кажется самой рискованной из всех инвестиционных стратегий. Я предпочитаю стабильный приток денег от бизнеса или недвижимости, а также опционы для защиты моих позиций на неустойчивых рынках.
- Оправдания - это ложь, которую вы говорите самим себе. Прекратите хныкать, жаловаться и вести себя как дети. Оправдания делают человека бедным.
- Меня сделали богатым не деньги, а инвестирование времени и инвестирование денег, когда у меня было очень мало денег.
- Действуя за пределами курятника, я всякого навидался. Я вел дела с людьми в высшей степени нечестными, потому, что у меня не хватало реального жизненного опыта. Я не умел отличить мошенника от честного человека.
- Раньше Чак оценивал свое благосостояние по количеству безделушек, которые они имели. Теперь, прежде чем купить безделушку, он покупает актив, который будет эту безделушку оплачивать. После того, как стоимость ее выплачена, актив генерирует поток денег пожизненно.
- В квадранте Б (бизнес) гораздо выгодней занимать деньги, чем сберегать их.
- Если инвестиция выгодная, то чем больше я занимаю, тем выше уровень доходности.
- Инвестирование в недвижимость через бизнес дает сразу четыре дохода: рентный доход, амортизация, повышение стоимости и налоговые преимущества.
- Если вы будете владельцем бизнеса и он станет частью легитимной экономики, его деловой активности ничто не грозит даже в условиях спада на фондовом рынке.
- Фондовый рынок практически не привязан к мелкой реальной экономике. Экономика может переживать депрессию, но мелкий бизнес все равно будет двигаться вперед. Продуктовые магазины, автозаправки, страховые агентства, агентства недвижимости все равно будут работать по-прежнему. Большой бизнес может пострадать, но мелкие, законные, реальные предприятия будут чувствовать себя в полном порядке.
- Пенсионные планы принесут 8-9 % годовых. Владельцы мелкого бизнеса, если они знают свое дело, могут получить гораздо более высокую норму прибыли. Поэтому инвестируйте в собственный бизнес - вы можете получить 40-100 % при грамотном подходе.
- Рассмотрите вариант владения четырьмя домами. В одном вы будете жить, три других принесут вам деньги, даже если фондовый рынок рухнет.
- Как капитан собственного ковчега, вы обязаны страховать все, во что вы инвестируете.
- Богатый папа научил меня создавать предприятия и инвестировать прибыть в недвижимость. Я следую этой формуле постоянно.
- Всегда помни, что ты предприниматель, провидец и лидер в одном лице. Не позволяй своим советникам управлять своим бизнесом. Когда бизнес начинает терять деньги, трать как можно больше денег на развитие. После того, как бизнес оправится, ты сможешь сократить расходы и компенсировать часть средств, затраченных на развитие.
- Когда бизнес замедляет ход, люди слишком часто урезают расходы на развитие, вместо того, чтобы их увеличивать. А после того, как бизнес входит в колею, они начинают увеличивать расходы, вместо того, чтобы их урезать.
- Цели инвестиции - денежный поток, прирост капитала, амортизация и свободная от налогов прибыль.
- Самый ценный актив - время. Большинство людей не могут его правильно использовать. Они упорно трудятся, делая богатых богаче, но не прикладывают усилий, чтобы сделать богатыми себя.
- «Сколько раз напоминать тебе, что работа не сделает тебя богатым? Что богатым становятся в свободное время?»
- Сегодня я богат именно благодаря тому, что я сделал в свободное время.
- Всего в часе езды от большинства крупных городов всегда можно найти доступную по цене недвижимость. Нужно найти район, который растет в цене, и со временем собственность попадет под переоценку. К моменту ухода на пенсию эти три дома будут приносить стабильный доход - намного более надежный, чем взаимный фонд.
- Инвестируйте время в получение технических знаний, затем выходите в реальный мир и пробуйте. Начинайте с малого, потому что вы будете делать ошибки. В реальном мире люди учатся на ошибках.
- Десятки тысяч студентов вышли из школ бизнеса, где их учили, что думать не имеет смысла.
- Профессиональный инвестор не станет вкладывать деньги в актив, который оправдывает себя только при движении в одном направлении, или в программу, которая не позволяет вам выйти из нее, когда вы считаете это разумным.
- Есть 3 вида активов: бизнес, недвижимость и бумаги.
- Бизнес - самый сильный актив из всех. Грамотные инвесторы объединяют 2 или 3 вида активов, затем увеличивают и защищают денежный поток, поступающий от этих активов. Очень трудно получить сверхвысокие прибыли только от одного вида активов.
- Денежная игра: 1-й период - 25-35 лет, 2-й - 35-45 лет, 3-й - 45-55 лет, 4-й - 55-65 лет. Дополнительное время. Игра окончена. Любая игра состоит из периодов.
- Прежде всего вы должны изменить свою ментальную установку. Затем составьте в письменном виде десятилетний план.
- Отдаешь свои деньги в чужие руки - и они будут работать на других людей, прежде чем начнут работать на тебя.
- Если вы не знаете, что делать со своими деньгами, положите их в банк и никому не говорите, что у вас есть деньги для инвестирования. Если вы не знаете, что делать со своими деньгами, то найдутся миллионы людей, которые знают, как с ними поступить. По этому поводу у каждого есть свое мнение и готовый совет относительно того, как распорядиться Вашими деньгами.
- Наихудшие инвестиции достаются нетерпеливым инвесторам.
- Нужно создавать или покупать те активы, которые обеспечат вам денежный поток сегодня.
- Профессиональные инвесторы хотят знать, как быстро они смогут забрать свои деньги из одного актива, чтобы приобрести следующий. Их цель - постоянно поддерживать движение денег и увеличивать прибыль от инвестиций.
- Когда вы инвестируете с надеждой, что в будущем что-нибудь произойдет, вы играете в азартную игру.
- Ваша задача - построить трубопровод и постоянно расширять его диаметр.
- Есть 2 вида денежных проблем: одна - когда их недостаточно, и другая - когда их слишком много. Какую проблему выбираете Вы?
- Хороший денежный поток за хорошую цену трудно найти. Поэтому мало людей инвестируют в денежный поток.
- Задача моих денег - усердно работать на меня, приобретая все больше и больше активов.
- Не владейте ничем, но контролируйте все.
- Владелец бизнеса может продать убыточную компанию другому приносящему доход бизнесу и через эту операцию возместить данную потерю. Амортизация выглядит как убыток, но им не является.
- Проверьте свои личные расходы на предмет того, не относятся ли некоторые из них к категории расходов, которые могут быть отнесены в счет вашего бизнеса.
- Когда дело касается денег, всегда найдется множество советчиков, у которых нет за душой и ломаного гроша.
- Лучшая финансовая информация не всегда доступна. Надо отправиться на ее поиски.
- Внимательно относитесь к тем, кто завладевает вашим разумом. Не зря мы вешаем замки на наши двери. По той же причине замок следует повесить на свой мозг. Ваш величайший актив - ваш мозг, и вам нужно держать двери туда под замком.
- Один из наихудших источников финансовой информации - это неудачники, а таких вы можете найти повсюду. Вы не добьетесь успеха как инвестор, если будете прислушиваться к советам неудачников.
- Прежде всего необходимо смотреть на ценность, а не на цену.
- Профессиональному инвестору необходимо знать 3 вещи: когда войти на рынок, когда уйти с рынка и как забрать свои деньги с игорного стола.
- Профессиональный игрок или профессиональный инвестор в конечном счете стремится играть деньгами других людей.
- Чем больше своих денег вы вкладываете, тем ниже прибыль от инвестиции. Чем меньше ваших денег участвует в инвестиции и чем больше вы используете денег других людей, тем выше ваши прибыли.
- Профессиональные инвесторы могут участвовать в игре долго, но их деньги лежат на столе лишь в самом начале игры.
- Закон Ньютона - то, что поднимается вверх, в конце концов падает вниз. Я вкладываю свои деньги в инвестиции, чтобы создать актив, а затем забрать оттуда свои деньги, в то же время продолжая владеть этим активом. Моя цель - приобретать активы и поддерживать свои деньги в движении.
- Я предпочитаю вкладывать свое время в создание какого-нибудь бизнеса, спрос на продукцию или услуги которого с течением времени будут постоянно возрастать. Тенденция к развитию малого бизнеса будет возрастать экспоненциально.
- Каждый инвестор должен знать, когда распустится цветок и как долго будет цвести.
- Жизнь - это игра в деньги и время.
- Современный инвестор должен наблюдать за рыночными циклами. Бум на рынке и крушение рынка - это то же самое, что хорошо знакомая всем смена времен года. На любом рынке бум всегда предшествует краху. Циклы 5-10-20 лет. Время никого не ждет. То же можно сказать и о благополучных возможностях.
- Генри Форд как-то сказал: Если Вы думаете, что у Вас все получится, значит так оно и будет. Если Вам кажется, что у вас ничего не выйдет, - так и случится. И в том, и в другом случае вы оказываетесь правы.
- Бедняки и лодыри употребляют в своей речи слово «невозможно» гораздо чаще, чем те, кто преуспевает. Богатый папа в свое время начинал фактически с нуля, но у него была мечта, план ее достижения и видение будущего.
- Ключом к богатству является умение делать все трудное легким. Ведь цель бизнеса - упрощать жизнь, а не усложнять ее. И именно тот бизнес, который позволяет сделать жизнь максимально легкой, позволяет сделать самые большие деньги. Все они делают деньги на том, что облегчают людям жизнь. Денежный поток течет к тому, кто облегчает людям жизнь.
- Инвестирование - это никогда не прекращающийся процесс поиска, деловых переговоров, вложение капитала и управление людьми и деньгами. Сильный инвестор всегда старается заручиться гарантией, что его деньги будут приносить ему доход уже сегодня.
- Слово «невозможно» блокирует ваш потенциал, в то время как вопрос «Как мне это сделать?» заставляет ваш мозг работать на полную катушку.
- Уоррен Баффет смог превратить 105 тыс. долларов в 30 миллиардов. Эффект от использования разных видов активов позволяет превратить 10 тыс. долларов в такое же количество миллионов. Это покажется вам совершенно простым, как только вы научитесь это делать и создадите соответствующую структуру.
- Настоящий инвестор работает ради денежного потока, а не ради получения прибыли от повышения стоимости капитала.
- Всякая инвестиция должна иметь смысл и сегодня и завтра.
- Основной ошибкой, которую совершают люди, является инвестирование в активы, которые пользуются наибольшей популярностью. Покупая то, что покупают все, вы не сможете преуспеть. Вам нужно уметь находить прекрасные инвестиции, которые другие люди упускают.
- В период рецессии многие люди продают свое дело и все оборудование за копейки. Нужно искать инвестиции, которые не пользуются успехом, но скоро опять будут на высоте. Лучшие инвестиции продаются по самой выгодной цене между знакомыми людьми.
- Найдите работу для ваших денег. Смотрите на деньги, как на наемных работников. Люди, которые не уважают деньги или злоупотребляют ими, как правило, добиваются того, что деньги начинают не уважать их и злоупотреблять ими самими. Проявляйте заботу о ваших деньгах, а они, в свою очередь, позаботятся о вас.
- В денежной игре главное не деньги, а сама игра.
- В сегодняшнем понимании риск - это в первую очередь бездействие.
- Сегодня миллионы людей в мире гнут спину на бесперспективной работе и делают инвестиции, которые пожирают их деньги.
- «Купи землю там, где люди хотят купить участки, и продай ее им».
- Отказ от сделки лучше плохой сделки.
- Фокусируйтесь на том, чего вы хотите, а не на том, в чем нуждаетесь.
- Если вы не можете увидеть себя богатым, то никогда не сможете этого добиться.
- Прежде чем купить первый дом, нам потребовался целый год только для того, чтобы заставить наши мозги работать в правильном направлении.
- Тех, кто не желает брать на себя ответственность за свою финансовую жизнь прямо сейчас, ждет безрадостное существование в будущем.
- Работа на хозяина или крупную компанию никогда не станет решением денежных проблем.
- Я вижу, какая большая потребность существует в обучении управлению деньгами, бизнесу и инвестированию - предметам, которым не учат в школе. Думаю, в ближайшие несколько лет произойдет крупный обвал фондового рынка, и печальная реальность будет заключаться в том, что у многих людей будет недостаточно денег для того, чтобы уйти на пенсию и обеспечить свою старость. Я подозреваю, что примерно лет через десять появится острая нужда в качественном финансовом образовании. Недавно … правительство сообщило … народу, что люди не должны рассчитывать только на программы социального страхования и медицинской помощи, когда уйдут на пенсию. К несчастью, для миллионов людей эта весть пришла слишком поздно: школьная система не научила их управлять собственными деньгами.
- Проблема русских, как и многих других людей, заключается в том, что у них нет рядом такого человека, как мой богатый папа, который научил бы их понимать силу треугольника БИЗНЕС-ИНВЕСТИЦИИ. Я думаю, очень важно научить большее количество людей быть предпринимателями и превращать свои уникальные идеи в бизнес, который будет создавать богатство. Если мы это сделаем, наше процветание будет только увеличиваться по мере триумфального шествия информационного века по планете. … франшизы и сетевой
